Nguyễn Thị Hà Thành nổi lên như một trong những “siêu lừa” khét tiếng nhất Việt Nam trong những năm gần đây, với các thủ đoạn tinh vi, gây chấn động dư luận và ngành ngân hàng. Xuất phát từ việc gặp khó khăn trong kinh doanh, Hà Thành đã nảy sinh ý định lừa đảo để chiếm đoạt tài sản. Bằng sự hiểu biết về hoạt động tài chính, Thành tìm cách tiếp cận các cá nhân nhiều tiền và chủ doanh nghiệp, lôi kéo họ vào các thương vụ đầu tư hấp dẫn với khoản lãi suất cao vượt trội so với mức thông thường. Thành khéo léo tạo dựng hình ảnh một nữ doanh nhân thành đạt, có mối quan hệ rộng và đảm bảo về uy tín cá nhân, từ đó dễ dàng chiếm được lòng tin của nhiều người, kể cả các cán bộ ngân hàng.

Thủ đoạn chính mà Nguyễn Thị Hà Thành sử dụng là lập nhiều hợp đồng tín dụng giả mạo, hồ sơ vay vốn khống và thậm chí thông đồng với một số cán bộ ngân hàng để rút tiền mặt, chuyển khoản hoặc đứng tên sổ tiết kiệm cho mình. Đặc biệt, cô còn lợi dụng kẽ hở trong quy trình xét duyệt, huy động vốn và sản phẩm tiết kiệm của các ngân hàng để cầm cố sổ đỏ, sổ tiết kiệm với giá trị lớn lấy tiền mặt ngay trong thời gian ngắn. Những nạn nhân của cô không chỉ là cá nhân mà còn là các tổ chức tín dụng, gây thiệt hại hàng trăm tỷ đồng. Sự việc chỉ bị phát giác khi hàng loạt khoản vay đến hạn mà Nguyễn Thị Hà Thành không thể xoay xở trả nợ, khiến các ngân hàng và khách hàng bất ngờ nhận ra quy mô của vụ lừa đảo.

Hậu quả từ hành vi của Hà Thành vô cùng nghiêm trọng, bởi số tiền bị lừa đảo lên tới hàng trăm tỷ đồng, gây mất mát lớn cả về vật chất lẫn niềm tin cho các cơ quan tài chính, cá nhân và doanh nghiệp liên quan. Vụ án không chỉ phơi bày sự liều lĩnh, thủ đoạn tinh vi của “siêu lừa” này, mà còn gióng lên hồi chuông cảnh báo về sơ hở trong công tác quản lý nội bộ, quy trình kiểm soát tại các đơn vị tài chính. Đồng thời, bản án nghiêm khắc dành cho Nguyễn Thị Hà Thành cũng là bài học quý giá cho các tổ chức, cá nhân nâng cao cảnh giác, hoàn thiện hệ thống phòng ngừa, giảm thiểu nguy cơ từ các hoạt động lừa đảo trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng.