bùi kiến quốc

gạo ngon nhất thế giới năm 2019

Ngày chốt NAV của các quỹ, hay còn gọi là ngày xác định giá trị tài sản ròng, là thời điểm mà các công ty quản lý quỹ tiến hành tổng hợp, tính toán và công bố giá trị tài sản ròng của quỹ đầu tư. NAV, viết tắt của Net Asset Value, phản ánh tổng giá trị các tài sản mà quỹ sở hữu sau khi đã trừ đi các khoản nợ. Vào ngày chốt NAV, nhà đầu tư có thể biết chính xác giá một đơn vị quỹ để thực hiện các giao dịch như mua, bán hoặc chuyển đổi các quỹ mở. Thông thường, công ty quản lý quỹ sẽ quy định cụ thể về thời gian Ngày chốt NAV, có thể là hàng ngày, hàng tuần hoặc hàng tháng tùy vào từng loại quỹ và quy chế hoạt động của từng đơn vị.

Việc xác định ngày chốt NAV rất quan trọng đối với cả nhà đầu tư lẫn công ty quản lý quỹ, bởi nó ảnh hưởng trực tiếp đến số tiền đầu tư, số lượng chứng chỉ quỹ được ghi nhận và giá trị thực tế mà nhà đầu tư sở hữu. Nếu nhà đầu tư nộp lệnh mua hoặc bán trước thời điểm chốt NAV của ngày đó, họ sẽ được tính giá trị theo NAV vừa công bố. Ngược lại, nếu lệnh thực hiện sau thời điểm chốt NAV, thì giao dịch sẽ được tính vào NAV của ngày kế tiếp. Điều này giúp đảm bảo tính minh bạch, công bằng giữa các nhà đầu tư và tránh hiện tượng biến động lớn về giá bất ngờ trong quá trình giao dịch của quỹ.

Một số quỹ mở trên thị trường Việt Nam như VFMVF1, TCBF hay MAGEF thường có ngày chốt NAV đều đặn vào cuối mỗi ngày làm việc. Nhà đầu tư nên nắm rõ quy định ngày chốt NAV của từng quỹ trước khi giao dịch để chủ động về thời gian và hiểu rõ giá trị thực mình nhận được từ mỗi lần đầu tư. Việc này không chỉ cần thiết cho việc hoạch định tài chính cá nhân mà còn giúp nhà đầu tư tránh các rủi ro về biến động giá và tận dụng tốt cơ hội sinh lời từ các sản phẩm quỹ đầu tư chuyên nghiệp.

Từ khóa: bùi kiến quốc